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了解您的客户 (KYC)

2023年4 月13日 | 更新于 2023年4 月13日
KYC 是金融机构用来确认客户身份和防止欺诈活动的一道程序。

在加密货币领域,什么是“了解您的客户”?

“了解您的客户”是一项反洗钱 (AML) 尽职调查法规。 与传统金融机构一样,许多加密货币服务提供商也要强制执行 KYC。

这些法规旨在将交易与客户的真实身份相关联,以便发现和减少逃税和恐怖主义融资行为,以及防止其他金融犯罪。 KYC 是投资公司、保险机构、银行及其他金融机构的通用协议,旨在确保所有客户信息和数据的真实性。 KYC 政策对于审核客户是否参与任何欺诈活动也很重要。

KYC 需要哪些信息?

KYC 的主要目的是防止有人利用加密货币为非法活动提供便利或洗钱。 有些加密交易所允许客户不经过 KYC 程序的情况下开立账户,但这些账户在完成验证流程前会受到严格限制。 他们会限制客户的存款金额,还可能限制客户购买资产或提取资金。

不同交易所的 KYC 可能有所不同,但通常情况下都会询问一些详细信息,包括:

  • 客户姓名
  • 社保号
  • 账户号码
  • 出生日期
  • 居住地址(居住证明)
  • 电子身份验证
  • 政府签发的身份证件,如护照、驾照、水电费账单等。

交易所会从官方数据库中核实这些信息,并评估信息是否符合 KYC 标准。 交易所还会评估客户是否具有高风险或低风险,或者是否参与任何腐败或犯罪活动。

它们还会根据以下几个条件来筛选客户:

  • 是否为政治敏感人物 (PEP)
  • 是否有负面媒体报道(负面新闻或不利新闻)
  • 是否受到过国际制裁。

KYC 在加密货币领域有何意义?

大多数加密货币都属于不受监管的资产,不受任何中心化机构或银行管辖,也不受 AML 限制。 加密货币交易是匿名的且速度很快,使得不法分子更容易参与洗钱计划。 KYC 程序有助于限制这些犯罪活动、防止诈骗,确保加密交易所是安全的金融交易场所,从而提高用户对整个加密货币领域的信心。

KYC 在加密货币领域的好处

KYC 法规具有以下好处:

  • 确保平台的合规性 – KYC 程序可以帮助企业和金融机构遵守国家法律和国际规范,减少法律纠纷和风险。
  • 建立客户信任和透明度 – 许多加密交易所仍然不受监管,可能会为不法活动提供便利。 KYC 流程能够在很大程度上阻止这种情况,有助于建立信任。
  • 加强市场稳定性 – 身份验证可确保交易安全,维持市场稳定。
  • 维护声誉 – 通过规避犯罪活动,组织机构不仅可以保护资金、防止损失,还能维护市场声誉。
  • 遏止洗钱案件 – 据报道,从 2020 年到 2021 年,加密货币市场的洗钱活动增加了 30%。 KYC 是加密交易所可以采取的遏制洗钱的重要预防措施。

KYC 在加密货币领域的风险

加密货币是去中心化经济的一部分,任何法规都能迫使加密货币继续受到监管机构的控制。 KYC 还会影响匿名性,因为客户必须将自己的个人信息告诉中心化机构。 身份验证非常耗时,可能会延误交易和其他金融活动。 此外,还为黑客从交易所数据库窃取客户个人信息提供了机会。

比特币主导地位

比特币主导地位是比特币市值与整个加密货币市场市值之间的比率。

完整定义

首次 DEX 发行 (IDO)

首次 DEX 发行 (IDO) 是一种众筹方式,让区块链项目能够通过去中心化交易所 (DEX) 发行原生币或代币。

完整定义

FUD

FUD 是“恐惧 (fear)、不确定性 (uncertainty) 和怀疑 (doubt)”的缩写,是指传播有关加密货币或市场的虚假或负面信息,导致投资者产生恐惧和怀疑。

完整定义