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了解您的客户 (KYC)

2023年4 月13日 | 更新于 2023年4 月13日
KYC 是金融机构用来确认客户身份和防止欺诈活动的一道程序。

在加密货币领域,什么是“了解您的客户”?

“了解您的客户”是一项反洗钱 (AML) 尽职调查法规。 与传统金融机构一样,许多加密货币服务提供商也要强制执行 KYC。

这些法规旨在将交易与客户的真实身份相关联,以便发现和减少逃税和恐怖主义融资行为,以及防止其他金融犯罪。 KYC 是投资公司、保险机构、银行及其他金融机构的通用协议,旨在确保所有客户信息和数据的真实性。 KYC 政策对于审核客户是否参与任何欺诈活动也很重要。

KYC 需要哪些信息?

KYC 的主要目的是防止有人利用加密货币为非法活动提供便利或洗钱。 有些加密交易所允许客户不经过 KYC 程序的情况下开立账户,但这些账户在完成验证流程前会受到严格限制。 他们会限制客户的存款金额,还可能限制客户购买资产或提取资金。

不同交易所的 KYC 可能有所不同,但通常情况下都会询问一些详细信息,包括:

  • 客户姓名
  • 社保号
  • 账户号码
  • 出生日期
  • 居住地址(居住证明)
  • 电子身份验证
  • 政府签发的身份证件,如护照、驾照、水电费账单等。

交易所会从官方数据库中核实这些信息,并评估信息是否符合 KYC 标准。 交易所还会评估客户是否具有高风险或低风险,或者是否参与任何腐败或犯罪活动。

它们还会根据以下几个条件来筛选客户:

  • 是否为政治敏感人物 (PEP)
  • 是否有负面媒体报道(负面新闻或不利新闻)
  • 是否受到过国际制裁。

KYC 在加密货币领域有何意义?

大多数加密货币都属于不受监管的资产,不受任何中心化机构或银行管辖,也不受 AML 限制。 加密货币交易是匿名的且速度很快,使得不法分子更容易参与洗钱计划。 KYC 程序有助于限制这些犯罪活动、防止诈骗,确保加密交易所是安全的金融交易场所,从而提高用户对整个加密货币领域的信心。

KYC 在加密货币领域的好处

KYC 法规具有以下好处:

  • 确保平台的合规性 – KYC 程序可以帮助企业和金融机构遵守国家法律和国际规范,减少法律纠纷和风险。
  • 建立客户信任和透明度 – 许多加密交易所仍然不受监管,可能会为不法活动提供便利。 KYC 流程能够在很大程度上阻止这种情况,有助于建立信任。
  • 加强市场稳定性 – 身份验证可确保交易安全,维持市场稳定。
  • 维护声誉 – 通过规避犯罪活动,组织机构不仅可以保护资金、防止损失,还能维护市场声誉。
  • 遏止洗钱案件 – 据报道,从 2020 年到 2021 年,加密货币市场的洗钱活动增加了 30%。 KYC 是加密交易所可以采取的遏制洗钱的重要预防措施。

KYC 在加密货币领域的风险

加密货币是去中心化经济的一部分,任何法规都能迫使加密货币继续受到监管机构的控制。 KYC 还会影响匿名性,因为客户必须将自己的个人信息告诉中心化机构。 身份验证非常耗时,可能会延误交易和其他金融活动。 此外,还为黑客从交易所数据库窃取客户个人信息提供了机会。

限制兑现

限制兑现 (Vesting) 是指将项目代币总供应量中的一定数量保留一段时间,满足特定条件后再释放的过程。

完整定义

Halving(奖励减半)

加密货币奖励减半是在某些加密货币(例如比特币)中发生的事件,旨在降低新币发行速率,保持稀缺性。

完整定义

区块链浏览器

区块链浏览器是一种工具,供用户浏览和查看有关任何公共区块链网络的信息。

完整定义