新着:Coincoverの提供するLedger Recoverを使用して、簡単にウォレットを復元しましょう

利用開始

本人確認手続き(KYC)

Apr 13, 2023 | Updated Apr 13, 2023
KYCまたは「Know Your Customer」は、金融機関内で顧客の身元を確認し、不正行為を防止するために使用される手続きです。

暗号資産での本人確認手続きとは?

本人確認手続き(KYC)は、アンチ・マネー・ロンダリング(AML=マネーロンダリング防止対策)デューデリジェンス(企業などに要求される当然に実施すべき注意義務および努力)規制です。 従来の金融機関と同様に、多くの暗号資産サービスプロバイダーにとって必須です。

これらの規制は、脱税、テロ資金供与、およびその他の金融犯罪を検出して軽減するために、トランザクションを顧客の実世界のIDに関連付けることができるように設計されています。 KYC(本人確認手続き)は、投資会社、保険代理店、銀行、およびその他の金融機関における一般的な手続きで、顧客情報とデータがすべて本物であることを保証するためのものです。 KYCポリシーは、顧客が不正行為に関与しているかどうかを確認するためにも重要です。

どのようなKYC情報が必要ですか?

KYCの主な目的は、違法行為やマネーロンダリングの助長に暗号資産が使用されるのを防ぐことです。 一部の仮想通貨取引所では、顧客がKYCプロセスを経ずにアカウントを開くことができますが、これらのアカウントは、検証プロセスが完了するまで厳しく制限されます。 顧客が入金できる金額を制限し、資産の購入や資金の引き出しを制限する場合があります。

KYCプロセスは取引所によって異なる場合がありますが、通常、取引所は次のような詳細を尋ねます。

  • 顧客名
  • 社会保障番号
  • アカウント番号
  • 生年月日
  • 住所(居住証明)
  • 電子本人確認
  • パスポート、運転免許証、公共料金領収書などの政府発行のIDカード。

取引所は、公式データベースからのこの情報を検証し、KYC措置に準拠しているかどうかを評価します。 また、顧客が高リスクまたは低リスクのプロファイル(人物情報)を持っているかどうか、または汚職や犯罪行為に関与しているかどうかも評価します。

また、顧客をスクリーニング(調査)して、次のことを確認します。

  • 政治的に露出した人物(PEP)
  • 有害なメディア(ネガティブなニュース、好ましくないニュース)に関与している
  • 国際制裁の一環となっている

暗号資産におけるKYCのポイントは何ですか?

ほとんどの暗号資産は規制されていない資産であり、中央集権的な当局、銀行、またはAML制限の管轄下にはありません。 暗号資産取引は匿名で高速であるため、悪意のある人物がマネーロンダリングスキーム(資金洗浄構想)に関与しやすくなります。 KYC手続きは、仮想通貨取引所が金融取引の安全な場所であることを保証することで、これらの犯罪行為を制限し、詐欺を防止し、暗号資産全体に対するユーザーの信頼を高めるのに役立ちます。

暗号資産におけるKYCの利点

KYC規制の利点は次のとおりです。

  • プラットフォームのコンプライアンスを確保する – KYC手続きは、企業や金融機関が国の法律や国際規範を遵守するのに役立ち、法的紛争やリスクを軽減します。
  • 顧客の信頼と透明性を構築する – 多くの仮想通貨取引所はまだ規制されておらず、悪意のある活動を助長する可能性があります。 KYCプロセスはこれを大幅に防止し、信頼の構築に役立ちます。
  • 市場の安定性を高める – 本人確認によりトランザクションが保護され、市場の安定性がサポートされます。
  • 評判の保護 – 犯罪行為を回避することで、組織は資金を保護し、損害を防ぎ、市場での評判を守ることができます。
  • マネーロンダリング事件の抑制 – 暗号資産市場は、2020年から2021年にかけてマネーロンダリングが30%増加したと報告しています。 KYCは、仮想通貨取引所がマネーロンダリングを抑制するために実施できる重要な予防措置です。

暗号資産におけるKYCのリスク

暗号資産は分散型経済の一部であり、あらゆる規制により、規制当局の管理下に置かれます。 KYCは匿名性にも影響します。顧客は自分の個人情報を中央の機関と共有する必要があるからです。 本人確認には時間がかかり、取引やその他の金融活動が遅れる可能性があります。 さらに、ハッカーが取引所データベースから顧客の個人情報を盗むための入り口も提供します。

ブロックチェーンエクスプローラー

ブロックチェーンエクスプローラーは、ユーザーがパブリックブロックチェーンネットワークに移動して情報を確認できるようにするツールです。

Full definition

FUD

FUDとは、「恐怖(Fear)、不確実性(Uncertainty)、疑惑(Doubt)」の頭字語で、暗号資産や市場に関する誤った情報や否定的な情報が拡散され、投資家に恐怖や疑いを抱かせることを指します。

Full definition

オフチェーントランザクション

オフチェーントランザクションは、特定のブロックチェーンネットワークの外部で発生する、トランザクションを含む、価値またはデータの転送です。

Full definition