Entradas de blog, Liderazgo intelectual | 13/05/2022

Cinco tokens DeFi para adentrarte en el mundo de las DeFi

cripto

Aspectos clave:

  • El panorama de las DeFi está creciendo exponencialmente, pero no todos los tokens DeFi nuevos tienen un valor o una utilidad verdaderos.
  • Wrapped Bitcoin (WBTC), DAI, Uniswap (UNI), Aave (AAVE) y Chainlink (LINK) son actualmente los tokens DeFi más exitosos.
  • En conjunto, estos cinco tokens abarcan más de la mitad del panorama de las DeFi en términos de valor de mercado.

En el último año, la cantidad y la variedad de activos digitales que operan en el nicho de las finanzas descentralizadas (DeFi) han crecido considerablemente, ya que cada vez se descubren más usos creativos de la tecnología de cadena de bloques y las DeFi.

Como resultado, ahora hay cientos de activos digitales con un caso de uso principalmente de las DeFi, lo que puede causar una gran confusión para quienes pretendan comprender el espacio, ya que muchos de estos tokens tienen funciones superpuestas, mientras que otros no tienen prácticamente ninguna utilidad real.

Para aclarar las cosas, hablaremos de cinco de los activos DeFi más populares en la actualidad y examinaremos lo que pueden hacer estos tokens y cómo encajan en el panorama DeFi actual.

1. Wrapped Bitcoin (WBTC)

Wrapped Bitcoin (WBTC), que fue creado por BitGo en 2018, es un token ERC-20 simple que representa al Bitcoin en la cadena de bloques de Ethereum.

Para obtener Wrapped Bitcoin, tienes que depositar Bitcoin (BTC) nativo en una billetera controlada por uno de los distintos comerciantes de WBTC. A continuación, estos comerciantes trabajarán con custodios autorizados para emitir una cantidad idéntica de WBTC como token ERC-20 y te lo transferirán.

Este BTC tokenizado por ERC-20 se puede transferir como un token de Ethereum normal y luego se puede utilizar para interactuar con varios protocolos DeFi de Ethereum y aplicaciones descentralizadas (dApps) o se puede convertir nuevamente a la cantidad equivalente de BTC a través de un simple proceso de desencapsulación.

En el momento en que esto se redactó, se estaban encapsulando como WBTC más de 107.000 BTC, valorados en 1300 millones de dólares, convirtiendo a Wrapped Bitcoin en el tercer mayor protocolo DeFi en operación actualmente.

2. Uniswap (UNI)

Uniswap (UNI) es el token de gobernanza nativo del exchange descentralizado de Uniswap. Al mantener tokens UNI, los usuarios pueden contribuir a cambiar el funcionamiento del protocolo Uniswap creando y votando propuestas de gobernanza.

La primera propuesta de gobernanza, con la que se intentó reducir la propuesta de gobernanza y los umbrales de <em>quorum</em>, fracasó recientemente a pesar de la abrumadora mayoría de los votos que apoyaban el cambio, irónicamente, debido a que no se alcanzó el <em>quorum</em> mínimo.

Si has usado Uniswap en cualquier momento antes del 1 de septiembre de 2020, es posible que hayas recibido un airdrop de token inesperado de 400 Uniswap (UNI) en tu billetera de Ethereum. En su punto máximo, este airdrop valía más de 3000 dólares, y se envió a más de 300.000 billeteras, lo que lo convirtió en uno de los airdrops más valiosos de la historia.

3. Dai (DAI)

El DAI es un tipo de activo digital conocido como moneda estable. Como el término indica, el valor del DAI está concebido para permanecer estable en 1 dólar estadounidense (USD) por moneda, de modo que resiste a la volatilidad que la mayoría del resto de los activos digitales se sabe que experimentan.

A diferencia de otras monedas estables, como Tether (USDT) y USD Coin (USDC), el DAI no está garantizado directamente por dólares estadounidenses en una cuenta bancaria. En su lugar, se obtienen DAI depositando Ethereum (ETH) en un contrato inteligente de posición de deuda garantizada (CDP). Una vez depositado, se puede pedir prestado hasta el 66 % del valor en USD del depósito en tokens DAI. Para recuperar el ETH, se debe devolver el DAI que se prestó, además de una pequeña cantidad de intereses.

El DAI ofrece cantidades de depósito mínimas bajas y, como no está respaldado por dinero real, no es necesario completar el conocimiento del cliente (KYC) para adquirirlo. Pero se corre el riesgo de una posible liquidación y de acontecimientos de cisne negro.

4. Chainlink (LINK)

Chainlink es una red que proporciona entradas y salidas de datos de distintas cadenas de bloques, lo que permite que los contratos inteligentes obtengan información fiable de fuentes externas del mundo real y ayuda a los contratos inteligentes a comunicar datos de forma segura a plataformas que no son de la cadena de bloques.

Esta red lo realiza a través de una red descentralizada de oráculos, que se pueden utilizar para alimentar contratos inteligentes con datos del mundo real, lo que les permite reaccionar ante cualquier cambio o ejecutar funciones específicas según los datos que reciban. Por ejemplo, un contrato inteligente podría tomar datos sobre el tipo de cambio actual de BTC a USD, para ayudar a decidir la fijación de precios para un corretaje de activos digitales.

El token LINK es el activo digital nativo del ecosistema Chainlink y se utiliza para pagar los nodos (también conocidos como oráculos) utilizado para recuperar datos y como garantía cuando se ejecute un nodo. Esta garantía se puede penalizar si el nodo proporciona datos incorrectos, lo que ayuda a garantizar que los proveedores de datos sean fiables en todo momento.

5. Aave (AAVE)

El Aave (AAVE) es el token nativo del protocolo de obtención y otorgamiento de préstamos sin custodia Aave DeFi.

Mediante Aave, puedes prestar varios tokens ERC-20 depositándolos en una variedad de pools de préstamo, incluidos aquellos para monedas estables, como DAI y True USD (TUSD), así como activos digitales más volátiles, como Ethereum (ETH), Yearn Finance (YFI) y Wrapped Bitcoin (WBTC). Al contribuir a estos pools de préstamo, ganas un tipo de interés variable. Estos intereses los pagan los prestatarios, que además deben depositar más del 100 % del importe del préstamo como garantía para poder pedir el préstamo.

El propio AAVE, que salió al mercado en julio de 2020, es un token multifuncional que puede utilizarse para reducir las tarifas y participar en la gobernanza del protocolo Aave. Se obtienen permutando los antiguos tokens LEND de la plataforma por AAVE en una proporción de 100 a 1 o simplemente utilizando la plataforma Aave para otorgar u obtener préstamos.

Conclusión

A medida que las DeFi sigan ganando impulso, es probable que se elaboren nuevos protocolos, tokens y casos de uso, lo que reducirá aún más la brecha entre las capacidades de las DeFi en comparación con las CeFi (finanzas centralizadas).

El mercado de las DeFi actualmente tiene un valor aproximado de más de 12.000 millones de dólares y ha crecido más del 5000 % en los últimos dos años, lo que lo convierte probablemente en el sector que más rápido crece en la actualidad. Si este ritmo de crecimiento continuara así en el futuro, el sector de las DeFi podría alcanzar el tamaño del mercado bursátil estadounidense de 36 billones de dólares a mediados de la década del 2020 y el tamaño del sector bancario mundial de 124 billones de dólares poco después.

Aun así, tendrá que superar una serie de retos para llegar a ese punto. Entre ellos el reciente aluvión de estafas “rug pull”.

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