Blog posts, Thought Leadership | 12/13/2022

Cinco tokens DeFi para Iniciar sua Jornada DeFi

cripto

Pontos Principais:

  • A paisagem das DeFi está crescendo exponencialmente, mas nem todos os novos tokens DeFi têm valor verdadeiro ou utilidade.
  • Wrapped Bitcoin (WBTC), DAI, Uniswap (UNI), Aave (AAVE) e Chainlink (LINK) são atualmente os tokens de maior sucesso das DeFi.
  • Em conjunto, estes cinco tokens cobrem mais da metade da paisagem DeFi em termos de valor de mercado.

No último ano, o número e a variedade de ativos digitais operando no nicho de finanças descentralizadas (DeFi) cresceu consideravelmente, pois cada vez mais usos criativos para a tecnologia blockchain e DeFi são desvendados.

Como resultado, existem agora centenas de ativos digitais focados em finanças descentralizadas. Isso pode causar uma grande confusão para aqueles que procuram entender o espaço, já que muitos destes tokens têm funções sobrepostas, enquanto alguns não têm quase nenhuma utilidade real.

Para ajudar a deixar as coisas claras, examinamos cinco dos ativos mais populares da DeFi hoje. Vamos examinamos o que estes tokens podem fazer por você e como eles se encaixam no atual cenário da DeFi.

1. Wrapped Bitcoin (WBTC)

Criado pela BitGo em 2018, o Wrapped Bitcoin (WBTC) é um simples token ERC20 que representa o Bitcoin na blockchain Ethereum.

Para obter Wrapped Bitcoin (ou “Bitcoin embrulhado”), você precisa depositar Bitcoin nativo (BTC) em uma carteira controlada por um dos vários comerciantes de WBTC. Estes comerciantes trabalharão então com custodiantes autorizados para emitir uma quantia idêntica de WBTC como um token ERC20 e transferir para você.

Este BTC tokenizado em ERC20 pode ser transferido como um token Ethereum normal e pode ser usado para interagir com vários protocolos DeFi na Ethereum e aplicativos descentralizadas (DApps). Também pode ser convertido de volta para a quantidade equivalente de BTC através de um simples processo de “desembrulho” (unwrapping).

Até o momento, mais de 107.000 BTC no valor de US$ 1,3 bilhões estão atualmente embrulhados como WBTC, tornando o Wrapped Bitcoin o terceiro maior protocolo DeFi em operação atualmente.

2. Uniswap (UNI)

A Uniswap (UNI) é o token de governança nativo da corretora descentralizada Uniswap. Ao possuir tokens UNI, os indivíduos podem ajudar a fazer mudanças na forma como o protocolo Uniswap opera, criando e votando propostas de governança.

A primeira proposta de governança, que buscava reduzir a proposta de governança e os limites de quórum, foi recentemente derrotada apesar de uma esmagadora maioria de votos em apoio à mudança — ironicamente, devido ao não cumprimento do limite mínimo do quórum.

Se você usou a Uniswap em qualquer momento antes de 1º de setembro de 2020, então você deve ter notado que recebeu um airdrop inesperado de 400 tokens Uniswap (UNI) em sua carteira Ethereum. Em seu auge, este airdrop valia mais de US$ 3.000,00 e mais de 300.000 carteiras qualificadas, tornando-o um dos airdrops mais valiosos de todos os tempos.

3. Dai (DAI)

O DAI é um tipo de ativo digital conhecido como stablecoin. Como o termo sugere, isto significa que o valor da DAI é projetado para permanecer estável em 1 Dólar americano (USD) por moeda — resistindo à volatilidade pela qual a maioria dos outros ativos digitais são conhecidos.

Ao contrário de outras stablecoins como o Tether (USDT) e USD Coin (USDC), o DAI não é diretamente garantido por Dólares americanos mantidos em uma conta bancária. Ao invés disso, você obtém DAI depositando Ethereum (ETH) em um contrato inteligente de posição de dívida garantida (CDP). Uma vez depositado, você pode então tomar emprestado até 66% do valor em Dólares americanos de seu depósito em tokens DAI. Para recuperar seu ETH, você precisa devolver o DAI que tomou emprestado, mais uma pequena quantia de juros.

O DAI oferece baixos valores mínimos de depósito, e como o DAI não é lastreado em dinheiro real, você não precisa verificar sua identidade (KYC) para adquiri-lo. Mas você corre o risco de uma possível liquidação e eventos cisne negro.

4. Chainlink (LINK)

Chainlink é uma rede que fornece entradas e saídas de dados para uma variedade de blockchains, permitindo que contratos inteligentes recebam informações confiáveis de fontes externas do mundo real e ajudando os contratos inteligentes a comunicar dados de forma segura a plataformas fora da blockchain.

Isso é possível por meio de uma rede descentralizada de oráculos, usada para alimentar dados do mundo real em contratos inteligentes, permitindo que eles reajam a quaisquer alterações ou executem funções específicas com base nos dados recebidos. Por exemplo, um contrato inteligente pode levar dados sobre à taxa de câmbio atual do BTC para o Dólar americano, para ajudar a decidir os preços em uma corretora de ativos digitais.

O token LINK é o ativo digital nativo do ecossistema Chainlink e é usado para pagar nodes (também conhecidos como oráculos) para a recuperação de dados e como garantia na execução de um node. Esta garantia pode ser penalizada se o node fornecer dados ruins, ajudando a garantir que os provedores de dados permaneçam sempre confiáveis.

5. Aave (AAVE)

A Aave (AAVE) é o token nativo do protocolo DeFi de empréstimos não-custodiais Aave.

Através da Aave, você pode emprestar vários tokens ERC20 depositando em uma variedade de reservas de empréstimo, incluindo aqueles para stablecoins como DAI e True USD (TUSD), bem como ativos digitais mais voláteis, como Ethereum (ETH), Yearn Finance (YFI) e Wrapped Bitcoin (WBTC). Ao contribuir para essas reservas de empréstimos, você ganha uma taxa de juros variável. Estes juros são pagos pelos mutuários, que também devem colocar mais de 100% do valor do empréstimo como garantia antes de poderem tomar emprestado.

Lançada em julho de 2020, a própria AAVE é um token multifuncional que pode ser usado para reduzir taxas e participar da governança do protocolo Aave. Estes são obtidos através da troca das tokens LEND mais antigos da plataforma por AAVE na proporção de 100:1 ou simplesmente usando a plataforma Aave para emprestar ou tomar emprestado.

Conclusão

Como as DeFi continuam ganhando impulso, novos protocolos, tokens e casos de uso provavelmente serão elaborados, fechando ainda mais a lacuna entre as capacidades das DeFi em comparação com as CeFi (finanças centralizadas).

Com o mercado DeFi atualmente valendo aproximadamente mais de US$ 12 bilhões, ele cresceu mais de 5.000% nos últimos dois anos, tornando-o indiscutivelmente a indústria que mais cresce no momento. Se esse ritmo de crescimento continuar no futuro, o setor das DeFi poderia rivalizar com o tamanho do mercado de ações dos EUA de US$ 36 trilhões até meados da década de 2020 e com o setor bancário mundial, com um tamanho de US$ 124 trilhões pouco depois disso.

Mas será necessário superar uma série de desafios para chegar a esse ponto. O menor dos quais é a nova onda de golpes de puxão de tapete (rug pulls).

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