Новинка: с лёгкостью восстанавливайте кошелёк посредством Ledger Recover от Coincover

Приступить

Лидеры мнений, Публикации в блогах | 05/17/2022

Пять токенов DeFi для начала вашего DeFi-путешествия

крипта

Ключевые моменты:

  • Индустрия децентрализованных финансов растёт огромными темпами, но не все DeFi-токены обладают реальной ценностью или функциональностью.
  • Самыми успешными DeFi-токенами в настоящее время являются Wrapped Bitcoin (WBTC), DAI, Uniswap (UNI), Aave (AAVE) и Chainlink (LINK).
  • Вместе эти пять токенов охватывают более половины ландшафта DeFi по своей рыночной стоимости.

За последний год количество и разнообразие цифровых активов, работающих в нише децентрализованных финансов (DeFi), значительно выросло, поскольку раскрываются всё более креативные варианты использования технологии блокчейн и DeFi.

Как результат, в настоящее время существуют сотни цифровых активов, ориентированных на DeFi. Это может запутать тех, кто хочет разобраться в этом пространстве, поскольку многие из этих токенов выполняют повторяющиеся функции, а некоторые практически не несут никакой реальной пользы.

Чтобы прояснить ситуацию, мы рассмотрим пять наиболее популярных на сегодня DeFi-активов и выясним, чем эти токены могут быть вам полезны и как они вписываются в текущий ландшафт DeFi.

1. Wrapped Bitcoin (WBTC)

Созданный компанией BitGo в 2018 году, Wrapped Bitcoin (WBTC) — это простой токен ERC-20, который представляет Биткойн на блокчейне Эфириума.

Чтобы получить Wrapped Bitcoin, нужно внести нативный Биткойн (BTC) на кошелёк, контролируемый одним из нескольких продавцов WBTC. Затем эти продавцы совместно с уполномоченными хранителями выпустят идентичное количество WBTC в виде токенов ERC-20 и передадут их вам.

Эти токенизированные в ERC-20 биткойны могут передаваться как обычные токены Ethereum и использоваться для взаимодействия с различными DeFi-протоколами Эфириума и децентрализованными приложениями. Кроме того, они могут быть конвертированы обратно в эквивалентное количество BTC посредством простого процесса развёртывания.

На момент написания статьи более 107 000 BTC стоимостью 1,3 миллиарда долларов США обёрнуты в WBTC. Это делает Wrapped Bitcoin третьим по величине действующим протоколом DeFi.

2. Uniswap (UNI)

Uniswap (UNI) — это нативный токен управления от децентрализованной биржи Uniswap. Владельцы токенов UNI могут влиять на работу протокола Uniswap путём создания предложений по управлению и голосования по ним.

Первое предложение по управлению, направленное на снижение порога предложений по управлению и кворума, было недавно отклонено, несмотря на подавляющее большинство голосов в поддержку изменений — по иронии судьбы, из-за несоблюдения минимального порога кворума.

Если вы использовали Uniswap до 1 сентября 2020 года, то могли заметить, что получили неожиданный эйрдроп в 400 токенов Uniswap (UNI) на свой Эфириум-кошелёк. На пике стоимости этот эйрдроп оценивался в более чем 3000 долларов США, и более 300 000 кошельков прошли квалификацию, что делает его одним из самых дорогих эйрдропов всех времен.

3. Dai (DAI)

DAI — это тип цифрового актива, известный как стейблкойн. Как следует из термина, это означает, что стоимость DAI рассчитана на то, чтобы оставаться стабильной на уровне 1 доллара США (USD) за монету, не подвергаясь волатильности, которая свойственна большинству других цифровых активов.

В отличие от других стейблкойнов, таких как Tether (USDT) и USD Coin (USDC), DAI не имеет прямого обеспечения в виде долларов США, хранящихся на банковском счёте. Вместо этого вы получаете DAI, вкладывая Ethereum (ETH) в смарт-контракт с обеспеченной долговой позицией (Collateralized debt position, CDP). После внесения депозита вы можете взять в долг до 66% от стоимости вашего депозита в долларах США в токенах DAI. Чтобы получить обратно свой ETH, вам нужно вернуть DAI, который вы взяли в долг, плюс небольшую сумму процентов.

DAI предлагает низкие минимальные суммы депозитов, а поскольку DAI не обеспечен реальными деньгами, вам не нужно проходить процедуру KYC для его приобретения. Но вы рискуете возможной ликвидацией и возникновением непредвиденных событий.

4. Chainlink (LINK)

Chainlink — это сеть, которая обеспечивает ввод и вывод данных для различных блокчейнов, позволяя смарт-контрактам получать достоверную информацию из внешних источников и помогая смарт-контрактам безопасно передавать данные на неблокчейновые платформы.

Это достигается благодаря децентрализованной сети оракулов. Они могут использоваться для передачи данных из реального мира в смарт-контракты, позволяя им реагировать на любые изменения или выполнять определённые функции на основе полученных данных. Например, смарт-контракт может получать данные о текущем курсе BTC к доллару США, чтобы помогать брокеру цифровых активов определять цены.

Токен LINK является собственным цифровым активом экосистемы Chainlink и используется для выплат нодам (также известным как оракулы) за сбор данных и в качестве залога при управлении нодой. Такой залог может облагаться штрафом, если нода предоставляет некачественные данные. Это позволяет гарантировать надёжность поставщиков.

5. Aave (AAVE)

Aave (AAVE) — это нативный токен некастодиального DeFi-протокола для кредитования и займов Aave.

Через Aave вы можете одалживать различные токены ERC-20, внося средства в кредитные пулы. В том числе пулы для стейблкойнов, таких как DAI и True USD (TUSD), а также более волатильных цифровых активов как Ethereum (ETH), Yearn Finance (YFI) и Wrapped Bitcoin (WBTC). Внося средства в эти кредитные пулы, вы зарабатываете на переменной процентной ставке. Проценты выплачиваются заёмщиками, которые также должны предоставить более 100% суммы кредита в качестве залога, прежде чем они смогут взять кредит.

Запущенный в июле 2020 года AAVE является многофункциональным токеном, который можно использовать для снижения комиссий и участия в управлении протоколом Aave. Их можно получить, обменяв старые токены LEND на AAVE в соотношении 100:1 или просто используя платформу Aave для кредитования или займов.

В завершение

Поскольку DeFi продолжает набирать обороты, вероятно, что будут появляться новые протоколы, токены и варианты использования. Это ещё больше сократит разрыв между возможностями DeFi и CeFi (централизованные финансы).

В настоящее время объём рынка DeFi составляет около 12 млрд долларов США, за последние два года он вырос более чем на 5000%. Это делает его, пожалуй, самой быстрорастущей на данный момент отраслью. Если такие темпы роста сохранятся и в будущем, то к середине 2020-х годов индустрия DeFi может составить конкуренцию фондовому рынку США в 36 триллионов долларов США, а вскоре после этого — мировой банковской индустрии в 124 триллиона долларов.

Но чтобы достичь этого, ей придётся преодолеть множество препятствий. Не последнее из которых — недавний всплеск мошенничества по схеме «раг-пулл».

Stay in touch

Announcements can be found in our blog. Press contact:
[email protected]

Subscribe to our
newsletter

New coins supported, blog updates and exclusive offers directly in your inbox


Your email address will only be used to send you our newsletter, as well as updates and offers. You can unsubscribe at any time using the link included in the newsletter.

Learn more about how we manage your data and your rights.