Articles de blog | 19/11/2020

Comment gagner des cryptos

Vous avez entendu parler de cette invention, le Bitcoin, et d’autres cryptomonnaies décentralisées. Vous vous y êtes peut-être déjà essayé en en achetant sur les plateformes d’échange de cryptos. À ce stade, vous avez l’impression d’avoir décollé vers un nouvel univers, et il vous semble bien plus vaste que la plupart des gens ne le pensent. Mais savez-vous comment gagner des cryptos ?

Ce que la plupart des gens hors de la cryptosphère ne savent peut-être pas, c’est que la technologie blockchain et les cryptomonnaies ont donné naissance à une économie indépendante, décentralisée et en pleine expansion. En d’autres termes, il existe une multitude de façons de gagner des cryptomonnaies, bien au-delà du simple achat sur une plateforme d’échange avec de la monnaie fiduciaire. Découvrez quelques-unes des possibilités qui s’offrent à vous.

Le hodling ou le trading

La valeur de certaines cryptomonnaies a considérablement augmenté au cours des dix dernières années. Par exemple, lorsque les premières plateforme d’échange de bitcoins sont nées, la valeur du bitcoin était inférieure à 1 dollar américain. Aujourd’hui, en revanche, le prix du bitcoin est d’environ 10 000 dollars. Certains de ceux qui ont acheté des bitcoins dès le début et les ont conservés ont engrangé d’énormes gains.

Comment faire fructifier ses avoirs en cryptos ? Comme nous allons le voir, il existe de nombreuses façons de procéder. Vous pouvez « hodler », trader ou gagner des cryptomonnaies.

Depuis la création du Bitcoin, le principe dominant est de « HODLER » (« HODL » en anglais), ce qui est une façon amusante de dire que quelqu’un « conserve ses cryptos », sans jamais les trader (sans vendre une partie de ses cryptos pour profiter des fluctuations de prix à court terme et ensuite les racheter). En un mot, les hodleurs achètent et accumulent des cryptomonnaies dans l’espoir que leur valeur augmente et ne font rien d’autre qu’attendre. Pour ceux d’entre vous qui souhaitent connaître l’histoire derrière le mot « HODLER », vous pouvez consulter cette page désormais historique de bitcointalk.org !

Il n’y a évidemment aucune garantie que la valeur des cryptomonnaies continuera indéfiniment de croître. Investir dans les cryptomonnaies se fait à vos risques et périls. De plus, leur prix sur le marché est très volatile.

Prêter dans la DeFi

Un autre moyen de faire fructifier ses actifs en cryptos est de passer par la finance décentralisée (aussi appelée « DeFi »). En effet, il existe de plus en plus de fonctionnalités au sein de la DeFi. On y trouve maintenant des prêts, qui permettent d’investir vos cryptomonnaies pour obtenir un « APR » (Annual Percentage Rate ou <em>taux d’intérêt annuel</em>). Ces rendements peuvent être plus élevés que les taux d’intérêt offerts sur les monnaies fiduciaires stockées dans les banques, bien qu’ils servent à récompenser des risques beaucoup plus importants.

Investir dans la DeFi, c’est apporter vos fonds à une fonction financière commune, comme un teneur de marché, un fonds d’assurance ou une économie de prêt.

Qu’est-ce que le prêt ?

Vous pouvez participer aux économies de prêt soit en tant que prêteur, soit en tant qu’emprunteur. Ce type de transaction peut permettre au prêteur de bénéficier d’un APR sur son investissement. De leur côté, les emprunteurs peuvent prendre une position avec effet de levier sur leurs avoirs en cryptomonnaies, ou obtenir des liquidités à court terme sans avoir à fermer une certaine position de trading.

Les principales monnaies utilisées dans le cadre des prêts dans la DeFi sont les stablecoins. Ces monnaies sont la plupart du temps adossées à la valeur d’un dollar américain. Cela permet de contourner la volatilité des prix des cryptomonnaies, mais signifie également que les investisseurs ne tirent pas profit des marchés haussiers. C’est pour cette raison que de nombreux détenteurs de cryptos préfèrent HODLER pendant les marchés haussiers et déplacer leurs coins sur la DeFi pendant les marchés baissiers.

Si vous décidez d’utiliser la DeFi, vos fonds seront gérés par un contrat intelligent automatisé, qui ne peut pas être manipulé de l’extérieur, mais qui pourrait être vulnérable aux hackers. Les règles de prudence qui s’appliquent ici sont donc les mêmes que partout ailleurs dans le monde des cryptos. Conservez soigneusement vos clés privées à l’abri des hackers, mais sans les perdre vous-même !

Si vous voulez en savoir plus sur les avantages (ou les risques) du prêt, voici un article qui couvre tous les points essentiels.

Prêter via Ledger Live

Si vous possédez un wallet physique Ledger, vous disposez d’une excellente solution de stockage de cryptos pour la DeFi. Ledger Live intègre le prêt par le biais de Compound, un protocole de DeFi. Il prend en charge le DAI, l’USDT, l’USDC et d’autres coins que nous ajouterons dans un avenir proche.

Ainsi, vous pouvez bénéficier de toutes les fonctions de vos cryptos au même endroit. Cela vous permet de facilement les gérer tout en gagnant des intérêts, en toute sécurité avec votre wallet physique. Pas besoin de se fier à un dépositaire centralisé, car vos clés privées sont stockées sur un support chiffré qui peut signer des transactions sans jamais avoir à révéler vos clés à un ordinateur en ligne.

Le staking

Le staking est un autre moyen de gagner des revenus passifs. Le staking peut vous permettre de gagner des cryptos sans rien faire. Il existe aujourd’hui différentes façons de générer des revenus par staking. Les règles sont fixées par la blockchain utilisée. Mais ce que vous devez savoir, c’est que du point de vue de l’utilisateur, le staking est un moyen d’être récompensé pour sa participation à l’écosystème du réseau. C’est comparable à un contrat d’épargne au sein d’une banque traditionnelle.

Qu’est-ce que le staking ?

Dans les blockchains utilisant la preuve d’enjeu (Proof of Stake, PoS), le minage de nouveaux coins ne se fait pas par des calculs cryptographiques, mais par leur distribution à des validateurs de blocs qui mettent en jeu leurs propres coins et garantissent ainsi la validité de leurs blocs.

En bref, le staking, que ce soit seul ou avec l’aide d’un prestataire de services, vous permet de gagner un APR sur la cryptomonnaie que vous stakez. Le montant de cet APR dépend du réseau de blockchain sous-jacent d’une cryptomonnaie, mais gardez également à l’esprit que les cryptomonnaies PoS sont inflationnistes. Le ratio entre les coins mis en staking et ceux qui ne le sont pas joue donc un rôle plus important que l’APR seul.

Des outils comme StakingRewards.com vous permettent de comparer différents réseaux PoS et leurs récompenses ajustées en fonction de l’inflation. L’offre n’est cependant pas le seul élément de l’équation. Il est également mieux de staker une cryptomonnaie dont la demande est constante. Surveillez l’utilisation du réseau, son développement et les partenariats qui pourraient accroître la demande.

If you want to know more about Proof of Stake blockchain, here is an article where you can find how it works and discover the main stakeable coins

Faire du staking avec Ledger Live

Une fois de plus, Ledger Live est une autre solution qui vous permet de conserver de façon sécurisée vos propres coins, tout en ayant la possibilité de les staker facilement. Ledger Live prend actuellement en charge le staking pour Tezos, Tron, Cosmos et Algorand. Davantage de coins seront ajoutés très bientôt.

Devenir un validateur

Pour les détenteurs de cryptos plus avancés, il existe des options plus intéressantes. Par exemple, ils peuvent eux-mêmes mettre en place un nœud de validation et le gérer. Cela signifie qu’ils ont besoin d’un serveur (fonctionnant idéalement 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7) qui exécute le logiciel de validateur fourni par le réseau de blockchain.

En plus de faire du staking avec des nœuds de validateur, il est possible de staker tout en utilisant un masternode. Ce dernier peut fournir des services secondaires, tels que des fonctionnalités de protection de la vie privée ou un réseau hors chaîne de paiement pour une blockchain. Cette méthode peut être beaucoup plus rentable que le simple staking par preuve d’enjeu, mais elle exige également plus de travail.

Compte tenu du travail supplémentaire et de la mise assez importante requise pour faire fonctionner un masternode, les débutants en cryptos pourraient trouver cette option un peu difficile et choisir de commencer par des options de staking plus accessibles, afin de gagner des cryptomonnaies.

Enfin, il existe un certain nombre de fonctions économiques qui peuvent être obtenues avec le staking, comme avec la DeFi. La différence entre le staking et la DeFi est qu’avec le staking, les récompenses sont payées pour le minage de nouveaux coins. Dans la DeFi, les récompenses sont gagnées en collectant des frais auprès des contreparties (par exemple, des intérêt auprès des emprunteurs).

Les autres moyens de gagner des cryptos

Il existe d’innombrables autres façons de faire fructifier ses cryptos. De façon générale, lorsque vous fournissez un service à un réseau de blockchain (par exemple en dédiant une partie de votre disque dur au stockage décentralisé, ou une partie de votre bande passante au partage de fichiers de pair à pair), vous pouvez vous attendre à une recevoir certaines récompenses.

C’est à vous de décider si le temps et l’énergie que vous pourriez y consacrer en vaut le coût. Mais l’idée générale dans l’économie décentralisée est que ceux qui ajoutent de la valeur doivent être rémunérés d’une façon ou d’une autre. Les possibilités d’ajouter de la valeur aux réseaux décentralisés sont infinies. Voici une liste non exhaustive de certaines opportunités.

Le micro blogging

Certains réseaux sociaux encouragent la création de contenu en récompensant leurs créateurs en cryptomonnaies. Certains réseaux sociaux décentralisés, tels que Hive, Steemit, Publish0x et Uptrennd ont mis en place un système de récompenses en cryptos dès leur lancement.

D’autres plateformes de publication, comme Minds.com, ont mis en œuvre des méthodes de rémunération en cryptos par la suite. D’autres encore prévoient de franchir cette étape dans un avenir proche. Par exemple, Reddit est actuellement en train de tester ce modèle économique sur quelques-uns de ses subreddits. En plus du texte, beaucoup de ces plateformes prennent en charge la mise en ligne de vidéos ou la diffusion de vidéos en direct. Toutes ces activités peuvent vous faire gagner des récompenses supplémentaires.

Les microtâches et les programmes Bounty

Les microtâches occupent une place de plus en plus importante dans l’économie actuelle, où de nombreuses tâches sont confiées à l’intelligence artificielle, mais nécessitent toujours une certaine forme d’intervention humaine. Beaucoup d’entreprises se servent également des microtâches pour accroître l’intérêt pour leurs produits (par exemple, en payant des utilisateurs pour installer leur application ou regarder leurs vidéos). Elles s’en servent aussi lors des études de marché (par exemple, en payant des participants à une enquête).

Quelques-unes de ces plateformes de microtâches sont : Bituro, Coin Bucks et EarnCrypto.com. En fonction de vos compétences, vous pouvez être prendre part à des tâches plus importantes pour lesquelles les entreprises verseront une récompense de type Bounty.

En plus des plateformes Bounty, la plupart des projets de cryptos ont une forme de programme Bounty, soit pour promouvoir leur produit, soit pour déceler des bugs dans leur code. Certains programmes Bounty peuvent vous rapporter des centaines de dollars si vous placez un article Medium sur une publication importante. Vous pouvez même engranger une somme de cinq à six chiffres si vous trouvez un bug critique.

Un job dans la crypto

Enfin, il suffit de travailler pour une société de cryptos en tant que salarié ou comme freelance pour gagner des cryptos. La plupart de ces entreprises paient leurs collaborateurs en cryptomonnaies, soit par défaut, soit sur demande. Les développeurs blockchain sont très recherchés, mais les sociétés de cryptos ont également besoin de social media managers, de comptables, d’avocats, d’analystes, de managers, et de nombreux autres profils.

Lorsque vous travaillez dans une société qui émet ses propres tokens, vous pouvez généralement vous attendre à être rémunéré(e) avec certains de ces tokens. Enfin, vous pouvez bien sûr devenir vous-même crypto-entrepreneur et émettre un token utilitaire par le biais d’une ICO ou d’une IEO. Surtout au démarrage de votre start-up, les tokens constitueront la majeure partie de votre système de rémunération. Comme dans tous les secteurs, créer une société de cryptos est risqué, mais le risque en vaut la peine, si vous réussissez.

Avertissement : le contenu que vous lisez est fourni à titre informatif uniquement. Aucun élément contenu dans cet article ne constitue un démarchage ni une recommandation d’achat ou de vente de crypto-actifs dans cette juridiction, ou dans toute autre juridiction dans laquelle un tel démarchage pourrait être illégal en vertu des lois du pays. Avant d’utiliser les services, apprenez les bases afin de prendre des décisions en toute connaissance de cause. Les crypto-actifs sont volatils. Évaluez soigneusement vos objectifs ainsi que le risque financier que vous acceptez de prendre. Veuillez noter que Ledger ne fournit pas de conseils financiers, fiscaux ou juridiques. La décision d’effectuer des opérations impliquant des crypto-actifs doit être prise par vous-même. Vous pouvez également vous appuyer sur les avis d’experts fiables et qualifiés.

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